理财规划师：提供综合性理财咨询服务的人员理财规划师：2006年中国劳动社会保障出版社出版的图书
财会是财务、会计的并称，其中财务泛指财务活动和财务关系，是指企业再生产过程中的资金运动，它体现企业和各方面的关系，也指从事财务工作的人员；会计是以货币为主要计量单位，采用一系列专门... 财会
一名专业理财规划师应该具备4大核心能力：
1、针对客户在保障已有财务资源购买力前提下的增值保值需求，设计满足这一需求的家庭投资架构的能力。 2、针对客户广义的家庭财产“安全性”保障和保全的需求，设计满足这一需求的家庭财务保障保全体系的能力； 3、针对保障并提升家庭生活品质的需求，制定基于这一需求的全段生涯理财规划的能力。 4、针对客户对子女的财务支持，以及包括了财产传承和企业传承在内的财富传承安排的需求，提供一系列建议和安排的专业服务的能力。理财规划师应具备的基本素养：
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，保守客户的个人隐私也是重要方面。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。 3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。 4、相对的独立性。理财规划师应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。 5、良好的个人品牌。今后一定会出现具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择他们会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。 6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被回绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。
声明：本站所有内容，如无特殊说明或标注，均为本站原创或通过网络收集整理并发布。如若本站内容侵犯了原著者的合法权益，可联系我们进行处理。